Получение лицензии криптобиржи в Австралии

Все больше людей начинают открывать бизнес, связанный с обменом криптовалюты. Данная деятельность перспективна во многих юрисдикциях: Сингапуре, Эстонии, Японии, Швейцарии, США, Австралии и других. В данных государствах поставлена точка относительно статуса виртуальной валюты, ими строго регулируется деятельность, связанная с ICO проектами и открытием компаний, занимающихся криптобизнесом. Но в каждой из стран есть свои особенности оформления лицензии на осуществление коммерческой деятельности с виртуальной валютой. 

Оглавление

• Получение лицензии криптобиржи в Австралии
• Какие органы занимаются регулированием крипто деятельности в Австралии?
• Порядок получения лицензии в AUSTRAC 

Какие органы занимаются регулированием крипто деятельности в Австралии?

В Австралии учреждено несколько регуляторов, контролирующих финансовую деятельность. Этим занимаются:

• Австралийский отчетно-аналитический центр транзакций (AUSTRAC)
• Australian Securities and Investments Commission (ASIC)
• Australian Government's Business Registration Service (BRS)

У каждого из них свои функции и каждый из органов играет исключительно важную роль в открытии криптовалютной биржи в Австралии.

Криптовалютная биржа – это торговая платформа, которая производит определенные операции с виртуальной валютой, к примеру, обмен криптовалюты на фиатные средства или наоборот, в том числе криптовалюты на криптовалюту. Такая деятельность требует лицензирования и проверки AML/CTF во всех развитых юрисдикциях.

В первую очередь такая торговая платформа должна быть зарегистрирована в AUSTRAC. Это Австралийский отчетно-аналитический центр транзакций, который является австралийским правительственным агентством, созданным еще в 1989 году для борьбы с отмыванием денежных средств и борьбы с финансированием терроризма. Он также осуществляет контроль кассовых операций банков на сумму, превышающую $10,000.

Порядок получения лицензии в AUSTRAC

Получение лицензии для австралийской криптовалютной биржи процесс комплексный и сложный, требующий грамотной поддержки специалистов. Следует предпринять несколько шагов для оформления криптолицензии:

1. Составить заявление (должно содержать детальное описание деятельности компании и Ваш бизнес-план, так как проверка производится очень тщательно) и подать заявку на регистрацию в AUSTRAC;
2. Следующим шагом выступает прохождение проверки на комплаенс положений AML/CTF. То есть Ваш бизнес будут проверять на предмет возможного использования платформы для отмывания денег и перечисления средств преступным террористическим группировкам. На этом этапе необходимо подготовить AML Политику в соответствии с Австралийским законодательством.
3. Получение справок об отсутствии судимостей директоров и учредителей Австралийской компании или сертификата Национальной полиции Австралии, также является обязательным. Власти Австралии довольно серьезно относятся к открытию бизнеса нерезидентами и подходят к вопросу о предоставлении лицензии строго. Однако, если Вы действительно добросовестный предприниматель никаких проблем не возникнет.
4. Обратите внимание, что в Австралийской компании обязательно наличие АМЛ офицера и Директора компании, которые должны являться резидентами Австралии и иметь релевантный опыт. В случае необходимости наша компания Law Firm A4 готова предоставить подходящих кандидатов.

Заявление на регистрацию предоставляется в AUSTRAC в утвержденной форме. Следует быть готовым к тщательной проверке соответствия положениям AML/CTF. После заполнения заявления у AUSTRAC могут остаться вопросы относительно ведения бизнеса в будущем, поэтому мы советуем наиболее подробно расписывать требуемую информацию в форме-заявлении. Итоговое решение о регистрации орган предоставляет в течение 3 месяцев (срок имеет право быть продленным не более чем на 30 дней). AUSTRAC оставляет за собой право отказать в регистрации без указания на причины. Попробовать подать еще одну заявку не запрещается.

Криптовалютный обменник, согласно требованиям, будет обязан внедрить свою политику, направленную против отмывания денежных средств и финансирования терроризма. Такая программа обычно состоит из общих положений и норм, определяющих процесс распознавания клиента. Также в случае, осуществления переводов/обменов на Вашей платформе на сумму более $10, 000, Вы должны будете отчитываться о таких операциях.

После регистрации самой компании ASIC включит платформу в реестр компаний и присвоит ей личный идентификационный номер (компании также могут быть зарегистрированы в Australian Government's Business Registration Service (BRS)  заполнения онлайн-заявления и электронной подачи на дальнейшее рассмотрение.

В целом наличие Австралийской компании и получение регистрации в AUSTRAC является оптимальным вариантом для запуска криптовалютной биржи, поскольку позволяет открыть и расчетный счет, и мерчант аккаунт в Австралии для ведения деятельности криптовалютного обменника.

Как мы видим, существует достаточно много нюансов, с которыми владельцы криптообменников сталкиваются в процессе организации своей деятельности. Для того, чтобы сделать данный процесс не таким сложным наша юридическая компания A4 Law Firm готова оказать весь спектр услуг для регистрации криптовалютной биржи в данной юрисдикции.