Открытие счета для гэмблинга

Один из первых вопросов, с которым сталкивается лицо, создающее игорный бизнес, - открытие счета. Без него осуществлять деятельность не получится, поскольку гемблинг непосредственно связан с транзакциями от игроков. Кроме того, гемблинг считается высокорисковой деятельностью, в связи с этим открыть счет может быть не так просто. О том, как открыть счет вы можете прочитать в этой статье.

Содержание:

• Риски при открытии счета для гэмблинга
• Где лучше открывать счет для гэмблинга?
• Порядок открытия счета для гэмблинга
• Требования к мерчант-аккаунту для гемблинг-проекта

Риски при открытии счета для гэмблинга

Гемблинг связан с высокими рисками в денежных операциях. Поэтому на этот бизнес распространяется строгое регулирование в области противодействия отмыванию денежных средств. С этим же связана необходимость принятия AML-, KYC-политик. Об этих и других корпоративных документах гэмблинг-проекта вы можете прочитать в нашей статье "Разработка документов для игорных проектов". Исходя из этих рисков счета, с которых переводятся средства на счет компании, должны быть идентифицированы.

Второй риск связан с поведением игроков. Они могут останавливать платежи, обратившись к своему банку, т.е. происходят возвратные платежи (chargeback). В результате такого мошенничества (friendly fraud) гемблинг-система проигрывает. Некоторые провайдеры предлагают системы, которые распознают такое мошенничество со стороны игроков.

Где лучше открывать счет для гэмблинга?

Первое, на что стоит обратить внимание, - это юрисдикции, в которых разрешена игорная деятельность. Одними из самых популярных стран являются Мальта, о. Мэн и Кюрасао и др. В Кюрасао самый быстрый и упрощенный порядок получения игорной лицензии, лицензия, полученная на Мальте, предоставляет доступ ко всем странам ЕС. О том, где лучше получать игорную лицензию, вы можете прочитать в статьях про Мальту, о. Мэн, Кюрасао.

После того, как вы определились с юрисдикцией, можно перейти к открытию счета. 

Порядок открытия счета для гэмблинга

Хотя процедура в зависимости от страны будет отличаться, существует ряд общих требований. Вы открываете расчетный счет, однако затем вы должны подключить мерчант-аккаунт, или мерчант-счет, поскольку с большой вероятностью гэмблинг-компания будет подключать эквайринг. О том, как подключить эквайринг для игорной деятельность, можно прочитать в нашей статье "Подключение экваиринга для игорной деятельности". Мерчант-счет необходим, поскольку юридическое лицо будет принимать платежи с различных банковских карт или счетов онлайн.

Для того чтобы открыть мерчант-счет необходимо:

1. Иметь зарегистрированную компанию в соответствии с законом той страны, где вы хотите открыть счет. При открытии счета нужно предоставить подробное описание. Лицензии и сертификаты также не должны быть проблемой. Некоторые банки могут попросить предоставить сертификаты ГСЧ (Генератора случайных чисел; RNG). О том, как получить этот сертификат вы можете прочитать в нашей статье "Получение сертификата RNG".
2. Гэмблинг-сайт должен находиться на платном хостинге, при этом все страницы принадлежать единой доменной зоне.
3. Счет должен быть открыт в банке, у которого есть процессинговая лицензия, поскольку мерчант счет является частью эквайринга.

Для того чтобы открыть мерчант-счет необходимы следующие документы:

1. Корпоративные документы;
2. Описание вида деятельности;
3. Адрес сайта;
4. Информация о бенефициарах;
5. Информация о политике возврата платежей;
6. Политики (Политика конфиденциальности и др.).

Требования к мерчант-аккаунту для гемблинг-проекта

Чтобы платежная составляющая процесса не была препятствием для развития бизнеса, необходимо удовлетворять следующие критерии:

• Беспроблемное регулярное внесение платежей и их возврат;
• Возможность оплаты различными способами, с использованием как глобальных систем Visa, MasterCard, так и местных (Яндекс.Деньги);
• Карты с предоплатой, которые позволят игрокам осуществлять платежи не с банковского счета;
• Периодическая подписка или автоматическое списание средств также позволит сделать процесс оплаты более удобным для игроков;
• Раздельные счета для активов компании и средств игроков. В случае банкротства средства игроков должны быть защищены, в связи с чем раздельные счета предоставляют больше гарантий и являются более привлекательными для игроков.

Таким образом, открытие счета для гемблинга – обязательный этап создания гемблинг-платформы. Этот процесс включает в себя выбор банка, если юрисдикция вами уже была выбрана. При открытии счета важно помнить, что он будет мерчант-счетом, т.е. вы сможете принимать платежи от своих игроков. Наша команда юристов A4 Law Firm поможет выбрать наиболее подходящий банк и открыть там счет с учетом операций, совершаемых гемблинг-компанией, и в соответствии с законодательством конкретной юрисдикции.