Какие документы должны быть размещены на сайте блокчейн проекта

Оглавление 

• Какие документы нужно разработать для блокчейн проекта
• White paper
• Terms and conditions (Пользовательское соглашение)
• AML/KYC Policy (Политика противодействия отмыванию денег и политика «Знай своего клиента»)
• Confidentiality policy/Privacy policy terms (Политика конфиденциальности и обработки персональных данных) 
  
  

Мир традиционного финансирования резко меняется. Сейчас предприниматели и инвесторы участвуют в проектах, основанных на технологии блокчейн. Такие проекты, как правило, направлены на сбор средств для создания нового уникального продукта. В связи с ростом популярности таких проектов, государства стали создавать правовой фреймворк, направленный на нивелирование возможности отмывания средств, полученных преступным путем. Именно поэтому компаниям, запускающим блокчейн проекты очень важно проводить процедуры комплаенса и размещать необходимую документацию на сайте проекта.

White paper

Как правило, на этапе разработки любого блокчейн проекта первым создается именно White paper, в которой содержится вся основная информация о проекте и о том, какие лица могут принять в нем участие. White paper – это информационный документ, созданный для того, чтобы убедить людей поддержать продукт, услугу или идею, и вложить в них деньги. Он должен содержать сведения о том, как появилась идея проекта, на что он нацелен и каким образом эти цели будут реализованы. Описание должно включать в себя детальную информацию о продукте, для разработки которого создатели хотят привлечь инвестиции, а также roadmap или инструкцию для инвесторов о том, какие требования они должны соблюсти, чтобы присоединиться к проекту.

Terms and conditions (Пользовательское соглашение)

Пользовательское соглашение (T&Cs) близко по содержанию с White paper и является неотъемлемой частью правовой структуры любого блокчейн проекта. White paper в ICO, например, представлена в верхней части целевой страницы проекта. T&Cs, как правило, представляют собой ссылку в нижней части веб-сайта ICO, и инвесторы часто признают их, кликнув «Я ознакомился и согласен». Этот документ не всегда изучается инвесторами, все ответы на ключевые вопросы о проекте они уже нашли в White paper.

Пользовательское соглашение является юридическим соглашением между владельцем проекта и инвестором.

T&Cs может включать непрозрачные положения. Например, в условиях проекта Tezos покупка токенов называется “невозвратным пожертвованием".

Если на сайте ICO нет правил и условий, это само по себе является триггером для финансовых регуляторов юрисдикции, в которой зарегистрирована компания под блокчейн проект.

Ключевые моменты, которые должны быть отражены в Пользовательском соглашении:

1. Стороны соглашения. Еще в первом абзаце документа должно быть четко определено кто и с кем заключает соглашение. В большинстве случаев покупатель должен видеть в документе официальное наименование юридического лица.
2. Определение токена. Пользовательское соглашение может отсылать к White paper, где дается определение понятия «токен». В таком случае Пользовательское соглашение должно содержать гиперссылку определенного раздела White paper. Говоря об ICO проекте, инвестор должен видеть в юридической документации проекта то, что ему «обещает» компания-эмитент после внесения инвестиций.
3. Условия продажи токенов. Пользовательское соглашение ICO проекта, например, должно включать положения о ценах и сроках продажи токенов. Эта информация должна быть доступна целевой странице сайта ICO.
4. Использование инвестиций. ICO прошло успешно, что далее? Условия и положения должны включать план эмитента относительно того, как будут использоваться доходы от ICO и в какой момент инвестор сможет получить обещанные бенефиты.

Для ICO проекта очень важно иметь шаблон договора купли-продажи токенов. Он не всегда размещается компаниями отдельным файлом и часто условия договора купли-продажи токенов уже прописаны в Пользовательском соглашении. Например, предприниматели, запустившие проект HEROIC Ecosystem, разрабатывая юридическую базу для проекта, приняли решение о том, что все условия купли-продажи токенов будут прописаны отдельно – в Purchase Token Agreement (https://heroic.org/token-purchase-agreement/).

Cookie policy (Политика использования файлов cookie)

Политика использования файлов cookie сообщает посетителям сайта блокчейн проекта, для чего предназначены файлы cookie, какие данные собирает сайт и как использует эту информацию. Политика также должна информировать потенциальных инвесторов/пользователей о том, как они могут отказаться или изменить свои настройки. 

Политика использования файлов cookie юридически обязательна, согласно GPDR (Общий регламент защиты персональных данных) и CCPA (Закон Калифорнии о защите персональных данных потребителей — первый комплексный закон о конфиденциальности в США). Те, кто запускают блокчейн проект должны точно знать, какие файлы cookie и другие технологии отслеживания работают на сайте проекта, и указывать это в данном документе. Как правило, пользователи сайта соглашаются на использование файлов Cookie, отмечая в вылетающем окошке галочкой «Я согласен (согласна)».

AML/KYC Policy (Политика противодействия отмыванию денег и политика «Знай своего клиента»)

Как мы уже упоминали в статье «Как криптокомании соблюсти требования AML?», AML политика представляет собой систему борьбы с отмыванием денег, включающую в себя комплекс контрольных и отчетных мер, имеющих своей целью предотвращение использования финансовой системы государства или частного предприятия для придания денежным средствам, полученным преступным путем, легальный вид.

KYC или “Know Your Client” представляет собой некий принцип деятельности, применяемый ко всем финансовым институтам (банкам, биржам, букмекерским конторам, инвестиционным и паевым фондам, платежным системам и др.), обязывающий их идентифицировать личность контрагента/клиента, прежде чем проводить финансовую операцию.

Confidentiality policy/Privacy policy terms (Политика конфиденциальности и обработки персональных данных)

В процессе своей финансовой деятельности компания неизбежно сталкивается с необходимостью обработки и хранения персональных данных своих клиентов/инвесторов. Чтобы гарантировать, что персональные данные лиц, участвующих в деятельности компании или пользующихся ее услугами не будут переданы третьим лицам, не уполномоченным осуществлять обработку таких данных, создается Privacy Policy Terms. В документе перечисляются те персональные данные, которые будут собраны компанией в целях безопасности; указываются меры, которые компания предпринимает для сохранения конфиденциальности персональных данных. Также документ должен обязательно содержать раздел о правовом регулировании сбора, обработки и хранения персональных данных в той юрисдикции, в которой осуществляется деятельность фирмы.

Таким образом, мы сделали обзор тех документов, которые в обязательном порядке должны быть размещены на сайте любого из проектов, использующих технологию блокчейн и проводящих операции с фиатом или виртуальными валютами. Данный пакет документов является обязательным и образует правовое поле для функционирования блокчейн проекта. В каждой юрисдикции будут свои особые требования к составлению данных документов, поэтому для того, чтобы они были составлены на базе актуального законодательства, разумным решением будет обратиться к квалифицированным юристам A4 Law Firm.

Итак, на сайте блокчейн проекта обязательно должны быть размещены следующие документы:

1. White paper
2. Пользовательское соглашение + Договор купли продажи токенов (для ICO проекта)
3. Политика файлов cookie
4. AML/KYC
5. Политика конфиденциальности и обработки персональных данных